פדיון פיצויים הפניקס טפסים והנחיות משיכת כספים 

פדיון פיצויים הפניקס טפסים והנחיות משיכת כספים 

פדיון פיצויים הפניקס טפסים והנחיות משיכת כספים ביטוח מנהלים פנסיה קופת גמל מחשבון פיצויים לאחר יציאה לחת או לאחר פיטורים מחייבים את החוסך לתכנן היטב את משיכת הכספים ולבצע חישוב שאכן קבל את כל הכספים שמגיעים לו על פי חוק . בסוף העמוד טפסים להורדה הפניקס 2020

מרבית כספי הפיצויים מהם מבקשים מבוטחים למשוך כספים פטורים ממס ולעתים כאלו שחייבים במס הכנסה נמצאים בביטוחי מנהלים או קרן הפנסיה של הקבוצה ולכל מוצר יש לשלוח טופס משכית פיצויים נפרד עם על המסמכים הנלווים שמצרף המעסיק והעובד.

ביטוח מנהלים בקשה לפדיון פיצויים הפניקס

את בקשת פדיון פיצויים מפוליסות ביטוח מנהלים שך הפמניקס יש להגיש לחברה באמצעות טופס להורדה על ידי או פקס:   03-7337986  או דואר אלקטרוני במייל f1@fnx.co.il tu cf או באמצעות דואר ישראל. כמבוטח עליך לבדוק את הנושאים הבאים טרם משיכת כספי הפיצויים אשר באופן עקרוני נועדו להוות חלק מהפנסיה בגיל פרישה.

  1. אם יש לך סעיף 14 יש לוודא שהמעסיק ציית לו מהרגע הראשון והפקיד כנדרש בכל חודש . במידה ולא עשה כך ויש לדרוש ממנו השלמת פיצויים כאילו אין סעיף 14 לחוק פיצויי פיטורים
  2. יש לבצע בדיקת תשלומים בכל אחד מהחודשים בהם הועסקת אצל המעסיק ולוודא שבכל חודש הופקדו כספים לקופת הפיצויים
  3. חשוב להבין שמשיכת פיצויים , פטורים ממס או לא , תקזז את הפנסיה וממילא את ההטבה של פטור ממס על רווחי הון
  4. על תשלום מס מכספי פיצויים לא ניתן לקבל החזרי מס הכנסה לשכירים
  5. ההנחיות תקפות גם למקרה של בקשה לפדיון פיצויים מקרן פנסיה הפניקס

מסמכים נדרשים לקבלת פיצויים הפניקס

צילום קריא של תעודת הזהות של המבוטח הכולל את הספח
צילום צ‘ק שבו נראים בברור פרטי החשבון, או אישור הבנק על ניהול החשבון.
טופס מהמעסיק הכולל הודעת עזיבה והעברת כספי הפיצויים לבעלות המבוטח ( ימו לב לסעיף 21 לחוק פיצויי פיטורים )
טופס 161 או הנחיות פקיד השומה לפטור על פיצויים
טופס 161א' הכולל את בקשת המבוטח להשארת כספי הפיצויים החייבים בקרן למטרת קצבה במידה ויש

טפסים להורדה הפניקס פנסיה ביטוח מנהלים

להורדה והדפסה טופס מקוון ביטוח מנהלים פנסיה תביעות ביטוח . לתשומת לבכם כל מבוטח בכל חברת ביטוח רשאי גם לשכור יועץ ביטוחי או יועץ פנסיוני אובייקטיבי לפי שיקול דעתו . טפסים להורדה : בקשה לפדיון פיצויים מקרן פנסיה הפניקס

 להורדה טופס פדיון הפניקס מנהלים להדפסה 

מחשבון פיצויים פטורים מתשלום מס הכנסה