בדיקת דוחות פנסיה וביטוח שירות מקצועי

גולשים רבים שואלים אותנו כיצד הם יכולים להבין את הדו"ח השנתי  של הביטוח והפנסיה. באמצעות כלים פשוטים בכתבה זו תוכלו לבצע בדיקת דוחות פנסיה וביטוח לדעת היכן למצוא את הטעויות או לפנות לשירות מקצועי לבדיקת תקינות הדוח והתשלומים .

מה חשוב לבדוק בדוח של קרן הפנסיה ביטוח מנהלים ביטוח בריאות

ישנם מספר פרטים חשובים בדוח השנתי של חברת הביטוח של כל אי תקינות או חוסר דיוק בפרטים עלול לגרום לכם להפסד כספי ניכר ולעיתים אובדן זכויות וכיסוי ביטוחי .

פירוט ההפקדות לתוכנית במהלך שנת הדו"ח

זה הסעיף שבו מוצגות ההפקדות של העובד והמעסיק במהלך השנה . מה חשוב לבדוק בדוח שנתי פנסיה ובדוח שנתי ביטוח מנהלים .

1. 12 הפקדות לזכות 12 משכורות באותה שנה
2. תשלומי רציפים עבור משכורות חודש עוקבים אחד לשני
3. התשלומים , למעט מקרים של עליות שכר , בתחום בו השכר גם מבוטח לפנסיה , צריכי להיות עקביים
4. תשלומים לאובדן כושר עבודה – במידה והכיסוי נרכש על חשבון מעביד
5. בכל מקרה בו אין 12 תשלומים שווים או כמספר חודשי עבודה יש לבדוק מדוע חסר כסף

פרטים אישיים של המבוטח תאריך תחילת הביטוח 

בחישובי ביטוח ופנסיה יש משמעות קריטית לדיוק בפרטי המבטח בעיקר למין המבוטח ותאריך הלידה. אם אחד מהם לא מדויק כל חישוב הביטוח המוצג בדוח הוא שגוי מעיקרו וסביר להניח שאתם בפועל בתת ביטוח או במצב לא ברור הדורש תיקון מיידי. בנוסף בכל דוח שנתי יש לוודא את המשתנים הבאים  :

1. דמי ניהול מפרמיה ודמי ניהול מצבירה בקרן השתלמות קרן פנסיה קופת גמל
2. שכר מבוטח הוא מפתח לחישוב זכויות ופרמיות של המעסיק יש לוודא שלא חושב שכר מבוטח שונה מהסכם העבודה שלכם .
3. עמלות לפי הסכם במידה ואתם אמורים לשלם אחוז מופחת
4. חישוב הביטוחים לפי דף פרטי הביטוח ולפי תנאי הפוליסה כך שביטוח חיים ואובדן כושר עבודה לא יפחתו ממה שאתם יכולים לרכוש על פי תנאי הביטוח

שירות מקצועי בדיקת דוחות ביטוח פנסיה השתלמות קופת גמל
השאירו פרטים לקבל הנחיות והצעת מחיר – מונעים טעויות מרווחים בגדול

[wpforms id="3358" title="false" description="false"]

 

בדיקת דוחות פנסיה וביטוח שירות מקצועי חישוב טעויות בחיסכון בקרן פנסיה וביטוח מנהלי לפי דוח הפנסיה שלכם מדריך ומחשבון למציאת טעויות בחיסכון

ופנסיה חודשית